Többen gyűjtenek autóra, lakásra, de nő a nyugdíjra félretett vagyon is
Továbbra is az általános tartalék a legfontosabb megtakarítási cél, de egyre többen gyűjtenek utazásra, illetve lakás- és autóvásárlásra is. Befektetési ügyekben a személyes tanácsadásé a főszerep, egyre többen nézik az online csatornákat is.
Az átlagnál magasabb megtakarítással rendelkező magánbefektetők körében végzett felmérés alapján a top 3 megtakarítási cél, azaz az általános tartalék, a gyermekek jövőjének támogatása és a nyugdíjas évek biztonsága egy éve stabilan tartja vezető helyét. A megtakarítók körében azonban egyre többen terveznek pihenést és autóvásárlást is félre tett pénzükből. A mostani eredmények szerint több mint kétszer annyian gyűjtenek utazásra (24%) és autóvásárlásra (10%), mint egy évvel ezelőtt. Emellett a lakásvásárlásra vagy felújításra is egyre többen fókuszálnak, hiszen egy év alatt 14% helyett már 21% jelölte meg ezt is megtakarítási célként.
„Minden esetben azt javasoljuk a befektetőknek, hogy tűzzenek ki maguknak egy vagy akár több megtakarítási célt, hiszen így jobban lehet látni a vállalható kockázatot és a cél eléréséhez szükséges befektetési időtávot. Ennek mentén tudjuk ugyanis kialakítani a befektetési stratégiát, amely alapján az egyedi portfólió összetétel meghatározható” – mondta el Zobor Zsuzsanna, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója.
Honnan tájékozódunk, ha befektetésről van szó?
A K&H felmérésében megkérdezett prémium befektetők válaszai arra is rávilágítanak, hogy döntő többségük továbbra is a személyes kapcsolat révén tájékozódik a befektetési lehetőségekről. Egyre nagyobb hangsúlyt kapnak azonban az online elérhető ilyen témájú információk is.
Befektetési kérdésekben a megtakarítók túlnyomó többségének (81%) a banki tanácsadók a legmeghatározóbbak, hozzájuk fordulnak leginkább iránymutatásért. Ezt követően az interneten (55%) és a szakmai előadásokon tájékozódnak a befektetők, de egyre jelentősebb részt képviselnek az online hírlevelek is. Az utóbbit használó befektetők tábora ugyanis 20%-ról 27%-ra nőtt egy év alatt.
A többség gyógyszerre költ
A privátbanki ügyfelek vékony rétegével szemben sokan egyáltalán nem tudnak félretenni. Az 50 év felettiek havi jövedelmük kétharmadát élelmiszerre, rezsire illetve lakhatással kapcsolatos kiadásokra fordítják. Bevételeik fennmaradó egyharmada főként gyógyszerekre és egészségügyi kiadásokra (az összjövedelem 13%-a), valamint ruházkodásra és háztartási termékekre megy el. Kikapcsolódásra, szabadidős tevékenységekre a 4Life Direct megbízásából készített felmérésre válaszadók mindössze havi jövedelmük 9 százalékát fordítják, félretenni pedig még kevesebbet, átlagosan két százaléknyit tudnak.
Ezek riasztó adatok a későbbi évekre nézve is: Azok, akik nem gondoskodnak időskori megélhetésükről még fiatalként, kiszolgáltatottá válhatnak az állami nyugdíjintézménynek. Ez pedig nem tűnik jó ötletnek a demográfiai mutatókat és Magyarország aktuális nyugdíjmodelljét alapul véve. Az öngondoskodás szerepéről itt olvashat, a nyugdíjcélú megtakarítási lehetőségekről itt.
Egyre többen veszik komolyan a nyugdíjcélú megtakarítást
A Magyar Nemzeti Bank most publikált szektorelemzése szerint az önkéntes nyugdíjpénztári taglétszám 2017. I. félév végén 1 140 836 fő volt, ami csekély mértékben, 0,2%-kal növekedett az előző év végi értékhez viszonyítva. Az önkéntes nyugdíjpénztárak kezelt vagyona az egy évvel korábbi értékhez képest 10%-kal nőtt, az egyéni számlán jóváírt önkéntes nyugdíjpénztári tagdíjbevételek 2017. I-II. negyedévi halmozott értéke szintén 10%-kal haladta meg a 2016. év azonos időszakának értékét.
Sokan gazdagodtak az szja-visszatérítéssel is: a jóváírás 2017. I-II. negyedévi halmozott értéke 8,6 milliárd forintot tett ki, mely 35%-os növekedést jelent az előző év azonos időszakának értékhez viszonyítva.
