Már csak egy hét van az adóbevallás elkészítésére
Rekordösszegű szja-visszatérítésre számíthatnak idén a Patika Egészségpénztár tagjai. Azok, akik gyorsak voltak és már legalább egy hónapja beadták a bevallásukat, már költhetik a NAV-tól kapott egészségforintokat.
Idén rekordösszegű, 314 millió forint visszatérítésre jogosultak a Patika-csoport tagjai. Május 22., hétfő éjfél az utolsó időpont, ameddig a magánszemélyek beadhatják az adóbevallásukat – illetve véleményezhetik a NAV által készített e-bevallásokat – és megfizethetik az adójukat. Az adó-visszatérítésre jogosultaknak nem érdemes az utolsó pillanatig várni, a NAV ugyanis a hibátlan bevallás benyújtását követő 30 napon belül utalja az adójóváírást. Azok a pénztártagok, akik az adóigazolás kézhezvételét követően azonnal cselekedtek, már számlájukon tudhatják a NAV-tól járó egészségforintokat, de a számok alapján úgy tűnik, sokan az utolsó pillanatra hagyják a 16SZJA nyomtatvány kitöltését. A Patika-csoport számukra is hatékony segítséget nyújt adóigazolása révén, érdemes élni a magyarázatot is tartalmazó sorvezetővel.
Terjed az öngondoskodás
5 fontos bevallási tudnivaló
Az szja-kedvezmény visszaigénylése esetén a bevallás 137. sorába fel kell tüntetni annak a pénztárnak az adószámát, ahová az összeget utalja a NAV.
Az egészségpénztári adóigazolás tartalmazza a 2016-os egyéni befizetéseket, a pénztári tag egyéni számláján jóváírt támogatói adományt, a 24 hónapra lekötött egészségmegtakarítást, a prevenciós költéseket és azokat az összegeket, amelyek után a munkavállalónak adót kell fizetnie.
Az szja-bevallásában nemcsak a visszatérítésről, hanem az szja-kötelezettséggel járó egészségpénztári költésekről – az adomány fedezeti alapon jóváírt összegének 78%-a, az önkéntes pénztári törvény alapján életmód-javító és jogtalan szolgáltatások – is nyilatkoznia kell! Akinek az adóigazolásban a 6., 7., 8. sorban szerepel bármekkora összeg, a 2016-ra vonatkozó szja-bevallás megfelelő sorában ezt fel kell tüntetnie és figyelembe kell vennie a kiszámítandó adóban.
Ha az Ön bevallását a NAV készítette el május 22-ig javíthatja a tervezetet. Ellenőrizze, hogy az adókedvezményeket – családi adókedvezmény, megtakarítások után járó szja-visszatérítés, stb. –, valamint az egyéb jövedelmeket, pénzmozgásokat – adóköteles egészségpénztári költés, ingatlaneladás, stb. – figyelembe vette-e az adóhatóság az adó megállapításakor! Ha a javunkra tévedtek, akkor is érdemes javítani, ha ugyanis később kiderül, számon kérheti a hivatal
Egyszerűbbé vált idén az adótartozás rendezéséhez kapcsolódó adminisztráció. Korábban, ha valakinek elmaradása volt, de megfizette, a különböző jogcímeken járó szja-jóváírást csak külön kérelemre utalta a NAV. Idéntől nincs szükség külön kérelemre, az adóhatóság az adótartozás, vagy az adóbevallás szerinti adó megfizetését követő 30 napon belül átutalja a rendelkezett összeget a bevallásban megadott számlára, szerződésre.
A várható visszatérítések folyamatosa növekedése – 2015-ben 241 millió, 2016-ban 301 millió, 2017-ben 314 millió forint – egyértelműen mutatja, hogy egyre többen felismerik az öngondoskodás fontosságát és az egészségpénztári megtakarítások jelentőségét a családjuk és maguk biztonságos és színvonalas egészségügyi ellátása érdekében. A NAV által visszautalt adójóváírásból a pénztár továbbra sem von költséget, az összeg teljes mértékben a pénztártag költhető egészségforintjait gyarapítja.
Az adóigazolás a www.patikapenztar.hu vagy a www.ujpiller.hu oldalról letölthető. Az online ügyintézésben elérhető az egyéni számlakimutatás és ugyanitt akár bankkártyával feltölthető az egyenleg.
Az egyéni befizetés továbbra is megéri, hiszen a NAV az idei egyéni egészségpénztári befizetésekre is 20%-os szja-visszatérítést biztosít, a pénztártag javára teljesített munkáltatói adomány után szintén 20, a számlán lévő fel nem használt összeg 24 hónapos lekötése, valamint a prevenciós céllal igénybevett pénztári szolgáltatás után pedig 10%-ot, mindösszesen legfeljebb 150 ezer forintot, amelyet visszautal a pénztártag számlájára.
Még több megtakarítás!
Mind többen ismerik fel azt is, hogy a minőségi egészségügyi ellátás érdekében – akár magukról, akár a gyerekeikről vagy idős szüleikről van szó – muszáj a saját megtakarításaikat is hadrendbe állítani. Ennek pedig ma a leginkább költséghatékony módja az egészségpénztári számla. Mindez alapot teremt az egész család egészségéről való gondoskodásnak.
Hosszú távon a növekedés tovább gyorsulhat, hiszen a kedvezőbb adózási feltételeknek és a családi adókedvezmények bővülésének köszönhetően 2017-ben több marad a családok zsebében. Novák Katalin, az Emberi Erőforrások Minisztériumának (Emmi) család-, ifjúság- és nemzetközi ügyekért felelős államtitkára decemberben úgy fogalmazott, egyre többet tudnak a családok a fizetésükből félretenni és a gyereknevelésre fordítani.
Összességében is nagyon jó évet zárt a Patika-csoport 2016-ban, hiszen az előzetes adatok alapján a tagdíjbevétel meghaladta az 5,6 milliárd forintot, ami közel 2%-os bővülés 2015-höz képest. 2017-ben további bővülésre számít a kassza, mivel az egészségpénztári portfolió kibővítése az önsegélyező pénztári szolgáltatásokkal tovább fokozza a tagság aktivitását. Sokak kedvence lehet a gyermek születéséhez kapcsolódó ellátás, a lakáscélú jelzáloghitel-törlesztés vagy a házi gondozáshoz igénybe vehető támogatás, amely szolgáltatások szintén finanszírozhatók a 20 százalékos adó-visszatérítéssel támogatott egyéni befizetésekből.
